Tegevjuhi ja kahe lapse emana alustasin finantsplaneerijaga koostööd järgmistel põhjustel

Igapäevaselt võib heaolu tunduda nii, et astume sisse, sünkroonime söögikordi oma sisemise kellaga või jääme truuks oma magamamineku rutiinile... Kuid selles peitub palju enamat. Me seisame silmitsi finantsotsustega sõna otseses mõttes iga päev – olgu selleks siis 10-dollarise smuuti peale priiskamine või maja sissemakse tasumine. Loomulik reaktsioon võib olla heaolu kasutamine rahaliste murede kõrvale tõrjumiseks, kuid tõde on see, et me mõtleme sellele suhtele valesti. Rahandus ja heaolu käivad käsikäes.

Raha kipub olema paljude asjade keskmes stress - ja et stress võib tungida meie elu teistesse valdkondadesse, mõjutades selliseid asju nagu uni, ärevuse tase ja toiduvalikud. Heade suhete hoidmine meie rahaasjadega on heaolumõistatuse kriitiline osa. Sain sellest omast käest teada mindbodygreeni algusaegadel. Nagu iga uue ettevõtte puhul, kulus oma rahalisele jalule jõudmiseks veidi aega ning see tekitas palju ärevust ja abielustressi. Tagantjärele mõeldes mõtlen, millist vahet see oleks muutnud, kui meil oleks olnud juurdepääs teatud tööriistadele. See oleks muutnud mängu Tahk toona – ehk rahaterapeut, keda soovisime.

25. aprilli sodiaagiga ühilduvus

Tea, millal on aeg abi paluda.

Olen alati teadnud rahanduse tähtsust üldisele heaolule, kuid tean ka seda, et sellega on lihtne rahule jääda raha juhtimine: harjume toimiva süsteemiga ja unustame, et iga süsteem vajab aeg-ajalt uuendamist! Tõde on see, et ettevõtja ja kahe väikelapse emana olen päeva lõpuks väsinud. Enamasti tundub, et isiklike rahaasjade nimel pingutamine on võimatu. Aga koos nii Paljude elukogemuste üle, mida lõid dollarimärgid ja mida rõhutas meie pangakonto saldo, mõistsin, et keegi võiks sellel areenil abikäsi kasutada – ja see viis mind Tahk .

Facet Wealthiga alustamine.

Tahk on finantsplaneerimise teenus, mis toetab kõiki eluvaldkondi – alates suurematest ostudest ja elu verstapostidest kuni hüvitiste valikute ja investeeringuteni. Facet Wealthiga töötamine tähendab paaritamist ühe nende SERTIFITSEERITUD FINANTSplaneerija™ professionaaliga. Nende CFP®-i spetsialistidel on kõrgeim võimalik sertifikaat, kuid minu planeerija oli sama meeldiv kui tema volitused. Õnneks on nende teenus virtuaalne, nii et sain temaga kohtuda kõikjal, kuhu elu mind tol päeval viis – liikvel olles või kodus. Kuna tänapäeval on kõik võrgus, huvitas mind, mis tunne oleks rahaasjadest ekraanilt ekraanile rääkida, kuid nende platvorm on äärmiselt turvaline ja kasutajasõbralik. Võtsin kiiresti ühendust oma nõustajaga ning asusime töötama isikupärastatud plaani koostamise ja selle elluviimisega.

Koostöö finantsplaneerijaga… Kuidas see välja näeb?

Teadsin, et finantsplaneerijaga töötamine heidab valgust vältimatutele lugudele ja stsenaariumidele, mida me kõik raha ümber keerutame. Mida ma ei teadnud, on see, et temast saab minu pere osa terapeut, osa vastutuse abistaja, osa finantsnõustaja. Oleme üheskoos navigeerinud kõigis aspektides rahaline heaolu — isiklikust vaatenurgast praktilisema poole. Ta suutis mind ja mu abikaasat rahaliselt ühele poole saada, juhendades meid logistilisemates küsimustes, nagu hädaabifondid ja elukindlustus.

Kuid olen ka üllatunud pisiasjade üle, mis selle teenuse kaudu pinnale on tulnud. Finantshügieeniga on seotud elementaarsed arusaamad, millega ausalt öeldes pole ma õiges tempos sammu pidanud. Minu esimesest töökohast pärit 401(k) on endiselt minu neiupõlvenimes, mitte ametlikus nimes. Ma ei olnud veel mõelnud põhihüvedele ja ettevõtte toetatud programmidele, mida oleksime saanud ära kasutada – nagu HSA-d. Nagu me kõik teame, hõlmab terviseelu palju maastikku; asjad kukuvad läbi. Kuid minu finantsplaneerija aitab mul üles korjata tükid, mis muidu oleks võinud maha jääda.

Minu jaoks nr 1 koostöö finantsplaneerijaga.

Finantsplaneerijaga töötamine tuletab meelde, et meie suhe rahaga areneb pidevalt. Ja viimase arenguga olen õppinud olema proaktiivsem. Oleme üheskoos üles seadnud süsteemid, et saaksin säästa sihikindlamalt. Aga minu nr 1 takeaway tuleb tagasi meeleseade -meeldetuletus, et on hea mõte küsida asjatundlikult nõu, kus saan. Kuna pühad on kohe-kohe käes, poleks saanud selleks olla ideaalsem aeg.

28. aprilli sodiaagis

Olen alati olnud tohutult uskunud rahanduse tähtsusesse heaolu suuremas pildis. Kuigi ma ei pruugi vajada abi seoses vastutustundega toiduvalmistamise, jõutreeningu või unehügieeni tagamisel, on rahaline heaolu üks heaoluvaldkondi, kus ma ei pruugi olla oma elemendis. Olen õppinud ressursi poole pöördumise tähtsust, näiteks Tahk , et aidata mul navigeerida. Meie perena kontrollime nüüd kord kvartalis oma suuri eesmärke ja kasutame ära rohkem meile saadaolevaid programme. Tõõtan koos Tahk , Mulle meenub midagi, mida õppisin juba ammu: heaolu on jagamisel alati parem.

Siit leiate lisateavet oma rahalise heaolu kohta viktoriin alates Facet.

Facet Wealth